二手车交易投资？连员工都“掉坑”了

以二手车交易投资为名，吸收32名投资者1600余万元，大部分未用于生产经营活动，致使994万余元投资款无法追回。11月17日，经山东省日照市东港区检察院提起公诉，法院以集资诈骗罪判处王俊有期徒刑十三年，并处罚金30万元。

　　2015年3月，王俊在网上建立了一家P2P（点对点）平台。后因政府严厉打击，不允许个人利用P2P平台向社会筹集资金，他只能停止该项业务。但那时，王俊已欠400多万元债务，急需用钱的他挖空心思想“搞点”资金。

　　2016年五六月份，王俊听朋友说可在网上建众筹平台，以二手车交易项目名义，吸收他人资金为自己所用。于是王俊找了一家做软件的公司，建立了胜阳众筹平台，宣称该平台通过众筹资金购买二手车后出售，交易所得利润的30%作为平台运营的费用，另外70%按照投资人的投资比例进行分配。

　　通过大肆宣传，胜阳众筹平台渐渐进入投资者的视野，这个经“包装”的平台似乎给投资者提供了一个能赚钱又保险的好方法，高于银行存款利息的分红吸引了众多投资者。

　　王俊通过客服在平台的QQ群里发布众筹车辆信息，包括车辆基本信息、众筹数额、预期收益等，投资者如果看中某期信息，就通过线上或线下充值方式给王俊的个人账户汇款，众筹数额满后，平台上会显示车辆“出售中”。一段时间后，客服会根据王俊的指示，在群里公布车辆的“出售”价格，并按约定的分红原则，往投资者的平台账号里面转入相应的钱款。

　　平台对投资者的承诺是本金和收益均可随时提现，但实际上投资者能否提现要看王俊是否同意。如果同意，财务会把相应的金额转入投资者绑定的银行账户；如不同意，投资者就不能提现。这样任性的设计，使得平台上的资金全部置于王俊的个人控制下。

　　其实，根本不存在所谓待众筹的二手车，王俊在平台上发布的100余期二手车信息，只有十余期信息真实。没有交易当然也不会产生利润，所谓的返息分红其实是王俊根据大约3分的利息确定的返还数额，是吸引投资者继续投资的诱饵，而利息来源就是新投资者交纳的众筹款。

　　为建众筹平台，王俊注册了两个实体公司，公司营业执照涉及的经营范围非常广，包括汽车销售、营销策划、咨询服务、软件开发等，但均没有融资众筹的经营资质。许多人明知这一点，但出于对高收益的追求，忽略了背后存在的高风险。有人跟着王俊做了一段时间投资，就盲目信任他，主动为众筹平台担保，拉亲友入伙。有人仅看了网页宣传，听了别人介绍，就在平台上注册账户并投进资金。连王俊雇佣的几个员工也都在平台上投资了，他们也从没亲眼见过任何众筹车辆。到底有没有车、车卖没卖出、卖了多少钱，全凭王俊一张嘴。

　　经查明，王俊共吸收他人资金1600余万元，但他并未用于二手车交易以创造利润。其中，400余万元用于偿还个人欠款，600余万元用于以新还旧的“返息”，部分用于高风险的线下放贷，部分用于个人支出，直至资金链断裂。截至案发，王俊集资诈骗数额达994万元，被害人达32人。