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米米实操:这个基金组合,比80%的股票还赚钱?

发布时间:2018-11-09 12:33:26 点击量:

从2月初进入下跌通道后,一路跌跌跌,大盘从年初的3500点以上大跌至2600多点,10月份甚至探底至2400多点。
受此影响,米米今年的股票基金都亏了不少~估计很多米粉也和我一样。
1.
最近我收到很多米粉的留言,“我基金定投一年了,不仅一点没赚,甚至亏了20%多,还要坚持吗?”
答案是肯定的。
如果只定投一年就坚持不下去,还是劝你放弃定投吧。基金定投必须做好长期坚持的规划。
那多久才算是长期?
起码5年以上才行。由于股市向来是牛熊交织,而且是牛短熊长,定投最好要经历一个牛市。
根据股市历史发现,A股在5-8年之间会完成一个牛熊周期轮动。上一次牛市是2015年上半年,再上一次是2007年,其中2007年算是“大牛”,涨幅更大、上涨时间也更长。
在一轮牛熊交替之后,股市往往有一段漫长的阵痛期,也就是低位盘整。
比如2010年初到2014年年中,长达4年半的时间,股指都是缓慢下跌的,如果你在这期间定投的话,虽然坚持时间长达4年半,也只会亏损。
不过只要多坚持一阵子,就会迎来柳暗花明的时刻,也就是2014年下半年至2015年上半年那波牛市。

5年不是一个确切的定投周期,但是我们要做好这方面的打算。
如果很快遇上一个牛市,有可能一年半载就达到盈利目标,很快就可以退出了。
2.
那定投要怎么选基金呢?
通常来说,很多人都会选指数基金,尤其是宽指基金。
这又是为什么呢?
首先,不管是国内还是国外,把时间拉长来看,证券市场都是向上的,这就是指数基金长期看好的原因。
主动型基金过于关注择时,容易错失良机,而且基金经理经常变换,业绩不具有持续性。
指数型基金属于被动型,和基金经理的能力无关,主要参考一篮子股票,不受人为因素影响。
其次,指数型基金的费率低,运作更加透明。
指数型基金和基金经理的能力无关,只要盯住标的指数,无需花费大量的时间和精力去挑选投资标的,也无需经常调仓,所以费用比较低。
从长期来看,主动型基金很难战胜代表市场大趋势的指数型基金。
所以,以跟踪指数为目标,不依赖于基金经理的管理能力、能够保持长期稳定的指数型基金,是投资者追求市场平均收益的最优选择。
3.
不过上证50指数、沪深300指数、中证500指数分别代表哪些股票?
对于初入门的同学来说,米米建议大家选择宽指基金。
我们常见的宽指基金包括上证50、沪深300、中证100、中证200、中证500、中证1000、中小板指、创业板指等。
宽指基金包含的行业种类比较多,覆盖面广,可以有效对冲行业风险。
与宽指基金相对的是窄指基金,也称为行业基金或主题基金,集中投资特定的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数,比如能源行业、医药行业、金融行业、消费行业等。
窄指基金由于注重于某个行业或主题,波动和风险都要更大,需要判断整个行业的发展趋势。
所以对于小白投资者来说,缺乏趋势判断的能力,因此最好选择更加稳定的宽指基金。
4.
在宽指基金里面,上证50、沪深300、中证500指数最具代表性,这三大指数分别代表什么股票呢?
上证50指数
上证50指数是挑选上交所规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,基本都是行业内的龙头企业了。
比如各大银行股、保险股、证券股、石油化工股,还有知名的贵州茅台、保利地产、中国重工、青岛海尔等这样的龙头股。
龙头股的规模往往比较大,走势比较稳定,这样的股票要想大涨得有非常巨大的资金入市才行,同样大跌也要有巨额资金退场。
沪深300指数
沪深300指数是挑选上交所、深交所规模大、流动性好、经营状况良好的300只股票,涵盖范围比上证50要广。
其实从成分股来看,上证50指数里面的股票也都在沪深300指数里面,所以说沪深300指数成分股包含上证50指数成分股。
沪深300指数包含的股票比较多,是一个非常全面的指数,A股盈利能力最强的公司基本都囊括了,样本股的质量极佳,最能代表中国股市指数,被称为市场走势的“晴雨表”。
中证500指数
中证500指数的样本股票是在A股中剔除沪深300指数成分股(即市值前300的股票)后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映了A股中小市值的股票价格。
从成分股来看,中证500指数和沪深300指数没有重合的股票,和上证50指数就更没有了。
除此之外,我们还经常看到中证100指数、中证200指数、中证1000指数,这都包含哪些股票呢?
中证规模指数是按照上市公司市值编撰的指数,中证100是市值前100名的100只股票,中证200是市值101-300的200只股票,中证500是市值301-800的500只股票,中证1000是市值801-1800的1000只股票。
沪深300=中证100+中证200。
这样说大家就很明白了吧~
5.
那上证50、沪深300、中证500如何选择?
一个简单粗暴的方法是,看是不是够便宜,主要看市盈率PE。
市盈率是股票每股市价和每股盈利的比率,市盈率过高,代表股票价格有泡沫,价值被高估,市盈率过低,代表股价被低估,未来股价上涨的潜力较大。
而目前中证500指数的市盈率为19.05倍,接近08年以来的历史最低位,当前估值水平非常低。
也就是说,中证500指数一直在被投资者冷落,但是随着时间的推移,估值高的指数赚钱空间越来越小,中证500指数这种估值低的指数就会引起投资者的注意,大概率能涨起来。

中证500近10年平均市盈率
当然,什么时候投资情绪能转变这是一个未知数,或许半年,或许更久,这就要看你有没有耐心了。
如果你投资风格比较保守,那么上证50指数和沪深300指数更加稳健。
由于沪深300指数成分股涵盖上证50指数成分股,所以这两只指数的走势非常相似,上证50更稳一些,但总体来看区别不大。


基金定投可以同时选几种类型的基金,所以米米建议可以搭配中证500指数和沪深300指数,或者搭配中证500指数和上证50指数一起定投。 

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